Introduktion till finansiell modellering för entreprenörer

I slutändan är entreprenörer på egen hand när det gäller att driva och växa sina företag. De måste kontinuerligt övervaka sin verksamhet och planera för framtiden.

En finansiell modell är ett utmärkt planeringsverktyg för ett företag när man ser på framtiden.

Att lära sig att skapa en finansiell modell är en stor färdighet för alla entreprenörer att lära sig. För vissa är det lätt för andra att de kommer att behöva gå en kurs i finansiell modellering

I det här inlägget kommer vi att presentera vad en finansiell modell är och processen för att ta fram en.

Vad är en finansiell modell?

Enkelt uttryckt är en finansiell modell en numerisk prognos för ditt företag som anger prognosen för framtida resultat för ett företags siffror som intäkter, försäljning, framtida tillväxt, etc.

Den enda garantin med en finansiell modell är att den inte blir 100% rätt, ingen kan förutsäga framtiden. Men när de byggs med omsorg, särskilt för stabila företag, kan finansiella modeller erbjuda en ganska bra vägledning för framtiden.

Microsoft Excel, ett bra verktyg för finansiell modellering

Företagen varierar enormt.

Olika företag har olika försäljningscykler, rörelsekapitalcykler, säsongsvariationer, kapitalstrukturer etc.

Skillnaderna mellan företag är nästan oändliga vilket gör att en förbyggd modell eller mall aldrig kommer att fungera särskilt bra.

Microsoft Excel är otroligt flexibelt. Detta innebär att den kan användas för att skapa en anpassad modell för varje företag med hänsyn till alla dess speciella sätt att göra affärer.

Också eftersom Excel är allestädes närvarande betyder det att modeller kan delas och samarbetas på mycket enkelt.

Hur en finansiell modell hjälper entreprenörerna

Entreprenörer tycker att ekonomiska modeller är användbara eftersom de kan:

  • Tillåt entreprenörer att förutsäga framtida kassaflöde och se till att deras verksamhet finansieras på lämpligt sätt.
  • Analysera verksamheten genom att bedöma kassaflöden, intäkter, kostnader, tillgångar och skulder kontra prognosen.
  • Används för att simulera olika affärsalternativ som expansion, lansering av en ny produkt, etc.
  • Används som en del av en presentation för investerare för att locka pengar till verksamheten.
  • Finansiella modeller hjälper dig att jämföra ditt företag med dina konkurrenter. Genom att jämföra med andra liknande företag kan du jämföra dina prestationer och fokusera bättre på dina USP:er.

Hur man skapar en finansiell modell

Att skapa en finansiell modell är ett stort arbete men följer en relativt väletablerad uppsättning steg:

1. Samla in historisk data

Modeller använder historisk affärsdata för att härleda tidigare finansiella nyckeltal och prestanda som kan användas i modellen.

Helst kommer du att ha fem års data men tre år kan användas om fem inte är tillgängligt.

2. Beräkna nyckeltal

Utifrån tidigare resultatdata beräkna de nyckeltal som bäst beskriver din verksamhets nuvarande tillstånd. Dessa nyckeltal inkluderar bruttomarginal, försäljningstillväxt, lagerdagar, rörliga och fasta kostnader, nettomarginal, etc.

3. Generera framtida antaganden

Nu när du har nyckelmåtten för företagets tidigare resultat måste du bygga några framtida antaganden att bygga din modell på. Detta kommer att inkludera framtida bruttomarginal, intäktstillväxt, lagerdagar, etc.

När du skapar dessa prognoser, se till att ta hänsyn till externa faktorer så mycket som möjligt. Exempel på detta är merkostnader för att råvaror blir dyrare eller skatter stiger, ökad konkurrens på grund av nya marknadsaktörer etc.

Du bör lägga en betydande mängd tid på denna del av processen.

En modell är bara så bra som de antaganden som finns i den. Om du är osäker på den här delen av processen, se den här artikeln.

4. Börja prognostisera data

I det här steget tar du fram en resultaträkning, balansräkning och kassaflödesanalys baserat på de antaganden som du genererade i steg 3 ovan.

5. Visualisera data

Diagram ger data liv. När du har slutfört din modell, fundera på vilka diagram som bäst kommunicerar modellens nyckelresultat.

Olika diagram är bäst för olika typer av data. För att komma åt finansiella diagrammallar se denna sida.

När du har genomfört stegen ovan har du en tydlig finansiell modell.

Om du vill är du nu i en position att gå vidare till mer komplex analys som känslighetsanalys, diskonterad kassaflödesanalys (DCF), stresstester och revision av modellen.

Kunskapskrav i Excel

För att skapa en grundläggande finansiell modell behöver du mellanliggande till avancerad Excel-kunskap.

De typer av formler som Excel-ekonomiska modeller använder inkluderar:

SUMMA, SUMMER Krävs för att summera olika värdeintervall, SUMIFS skulle vara till hjälp för att utföra villkorliga summaoperationer
MEDEL Genomsnitt av värden kan beräknas, AVERAGEIFS kan utvärdera värdeintervallet med flera villkor
RÄKNA Används för att räkna förekomster av värden, du kan använda COUNTIF för att kontrollera ett specifikt tillstånd
MIN MAX Används för att snabbt ta reda på lägsta och högsta värden inom intervallen
IF-funktion Kan användas för att utvärdera olika kriterier. För att utvärdera komplexa kriterier kan kapslade IF användas
Diagram och grafer Användbart för att konvertera vanliga siffror till meningsfulla och tydliga visualiseringar
Formateringsfunktioner Användbar för att hantera strukturen för hela modellen som att definiera olika intervall, använda datavalidering, etc

En finansiell modell är ett bra affärsverktyg. Speciellt för snabbväxande företag som behöver ta väl hand om sitt kapital.

Att lämna för att arbeta med en finansiell modell i Excel är en nyckelfärdighet som alla entreprenörer behöver utveckla när deras företag växer. Det kommer att hjälpa dem att förstå hur deras verksamhet fungerar och om de är lämpligt finansierade för framtida tillväxt.

Leave a Comment